深夜，廣東東莞長(zhǎng)安鎮(zhèn)某精密加工工廠的車(chē)間依然燈火通明，機(jī)器的轟鳴聲不絕于耳。但在工廠辦公室內(nèi)，企業(yè)管理層面對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表和升級(jí)改造計(jì)劃，正為資金犯愁。購(gòu)置高端數(shù)控車(chē)床、培訓(xùn)專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員，每一項(xiàng)都需要巨額資金，而企業(yè)的賬戶(hù)余額卻難以滿(mǎn)足需求。
這不是一家企業(yè)的困境。在產(chǎn)業(yè)升級(jí)的大趨勢(shì)下，企業(yè)急需解決 如何獲得資金的問(wèn)題。融資租賃正在成為破局關(guān)鍵。
模具小廠的突圍轉(zhuǎn)型
2008年，這家企業(yè)像眾多東莞制造工廠一樣，從模具小廠起步。隨著勞動(dòng)力成本上升、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，企業(yè)因設(shè)備陳舊、工藝落后等問(wèn)題阻礙了發(fā)展，轉(zhuǎn)型勢(shì)在必行。
“電子設(shè)備的快速迭代，不斷推動(dòng)著我們制造出符合市場(chǎng)需求的精密構(gòu)件。”企業(yè)負(fù)責(zé)人表示，有的產(chǎn)品要比去年更薄，有的需要更快的冷卻速度，這些都需要更先進(jìn)的設(shè)備和技術(shù)支持。
2018年，企業(yè)決定進(jìn)軍高端制造領(lǐng)域，資金缺口卻成了問(wèn)題。一臺(tái)設(shè)備動(dòng)輒上百萬(wàn)元，重資產(chǎn)的采購(gòu)需求給企業(yè)的經(jīng)營(yíng)帶來(lái)了壓力。
為解燃眉之急，企業(yè)向多家金融機(jī)構(gòu)尋求支持，卻因傳統(tǒng)融資審批慢、額度低而碰壁。“我們嘗試過(guò)多種融資方式，但都遇到了瓶頸。”企業(yè)的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人坦言，傳統(tǒng)銀行貸款對(duì)抵押物和信用評(píng)級(jí)的要求較高，難以滿(mǎn)足企業(yè)的資金需求。
就在企業(yè)為融資問(wèn)題一籌莫展時(shí)，平安方的融資租賃方案為他們帶來(lái)了轉(zhuǎn)機(jī)。通過(guò)融資租賃模式，企業(yè)無(wú)需一次性支付巨額設(shè)備采購(gòu)款，而是以設(shè)備作為租賃物，通過(guò)分期支付租金的方式，快速獲得了資金支持。
企業(yè)轉(zhuǎn)型的金融密碼
融資租賃，作為一種創(chuàng)新金融業(yè)務(wù)，近年來(lái)在實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域發(fā)揮著關(guān)鍵作用。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，企業(yè)想要購(gòu)置設(shè)備、車(chē)輛等資產(chǎn)時(shí)，無(wú)需一次性支付巨額資金，而是在租賃公司的協(xié)助下，以簽訂租賃合同的形式完成購(gòu)買(mǎi)，并通過(guò)分期支付租金的方式償還。合同期滿(mǎn)后，企業(yè)可根據(jù)自身需求，選擇購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)所有權(quán)或繼續(xù)租賃。這種靈活的融資模式，有效緩解了企業(yè)資金壓力，優(yōu)化了財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，在促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)、支持中小企業(yè)發(fā)展方面優(yōu)勢(shì)顯著。
自2015年開(kāi)始，平安國(guó)際融資租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“平安租賃”）先后為企業(yè)完成20次超百臺(tái)套新型生產(chǎn)設(shè)備的融資，助其打造一體化配套設(shè)計(jì)研發(fā)及生產(chǎn)能力，形成全制程的生產(chǎn)模式。
平安證券作為平安租賃的重要合作伙伴，通過(guò)資產(chǎn)證券化這一創(chuàng)新工具，為融資租賃業(yè)務(wù)引入金融活水。4月24日，平安租賃在上交所成功發(fā)行“2025平安租賃安惠13期助力民營(yíng)企業(yè)設(shè)備更新資產(chǎn)支持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃”，發(fā)行規(guī)模為45.54億元，由平安證券擔(dān)任計(jì)劃管理人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。這是市場(chǎng)首單助力民營(yíng)企業(yè)設(shè)備更新ABS，標(biāo)志著金融創(chuàng)新支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)再進(jìn)一步。
平安證券資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人蔣豪指出，融資租賃可幫助企業(yè)將固定資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為流動(dòng)資金，形成的融資租賃債權(quán)可供融資租賃公司通過(guò)資產(chǎn)證券化工具募集到資金，而后融資租賃公司再利用募集資金投放中小微企業(yè)，拓寬了中小微企業(yè)的融資渠道，促進(jìn)了中小微企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活力。
中小微企業(yè)轉(zhuǎn)型背后的金融力量
在制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的浪潮中，無(wú)數(shù)這樣的企業(yè)面臨著相似的困境與挑戰(zhàn)。借助融資租賃，這家企業(yè)實(shí)現(xiàn)了從傳統(tǒng)3C產(chǎn)品配件向高端精密器制造的成功跨越。
如今的企業(yè)已不同往日，年產(chǎn)值從最初的幾千萬(wàn)元提升至十億元以上，并實(shí)現(xiàn)30%至40%的年增長(zhǎng)率，一體化配套設(shè)計(jì)研發(fā)及生產(chǎn)能力也使其成功進(jìn)入人工智能、算力基礎(chǔ)架構(gòu)硬件、新能源電池領(lǐng)域。
在企業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的過(guò)程中，平安證券充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，積極推動(dòng)企業(yè)轉(zhuǎn)型。為設(shè)計(jì)出貼合市場(chǎng)需求的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，項(xiàng)目組成員從資金源頭入手，梳理中小微企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的支持路徑、保障機(jī)制和業(yè)務(wù)拓展模式。通過(guò)設(shè)立服務(wù)國(guó)家高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略、助推中小微企業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的金融產(chǎn)品，助力發(fā)行主體在資本市場(chǎng)的融資渠道更加順暢，“我們堅(jiān)持‘一企一策’，為客戶(hù)量身定制最適配的融資方案。”蔣豪強(qiáng)調(diào)。
在過(guò)往案例中，平安證券的專(zhuān)業(yè)實(shí)力同樣亮眼。2023年，平安證券助力遠(yuǎn)東租賃成功發(fā)行行業(yè)首單小微企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展ABS。該項(xiàng)目發(fā)行規(guī)模為15.29億元，資產(chǎn)池入池的承租人100%均為中小微企業(yè)，引導(dǎo)社會(huì)資金，有效緩解小微企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，為中小微企業(yè)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
向新而行：融資租賃助力企業(yè)騰飛
融資租賃為企業(yè)帶來(lái)了翻天覆地的變化。如今，這家企業(yè)已經(jīng)成為OPPO、VIVO、蘋(píng)果、寧德時(shí)代、億緯鋰能等龍頭企業(yè)的供應(yīng)商。
“融資租賃不僅解決了我們的燃眉之急，還為我們未來(lái)的融資需求提供了更多可能性。”企業(yè)的負(fù)責(zé)人表示，這種融資方式靈活高效，能夠根據(jù)企業(yè)的實(shí)際需求進(jìn)行定制化設(shè)計(jì)。
從行業(yè)數(shù)據(jù)來(lái)看，融資租賃已成為金融市場(chǎng)的重要支柱。平安證券在該領(lǐng)域持續(xù)領(lǐng)跑，2024 年其融資租賃ABS承銷(xiāo)規(guī)模達(dá)418億元，市場(chǎng)份額占比約17%，近五年累計(jì)承銷(xiāo)金額超1500億元，覆蓋融資租賃多個(gè)細(xì)分領(lǐng)域。
融資租賃作為金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要工具，正在為中小微企業(yè)的成長(zhǎng)注入源源不斷的動(dòng)力。平安證券作為這一領(lǐng)域的先行者，嚴(yán)守合規(guī)底線(xiàn)，持續(xù)提升自身專(zhuān)業(yè)能力和服務(wù)水準(zhǔn)，推進(jìn)從“規(guī)模+質(zhì)量驅(qū)動(dòng)”到“服務(wù)體系+品質(zhì)驅(qū)動(dòng)”的戰(zhàn)略升級(jí)，致力于成為有溫度的證券平臺(tái)服務(wù)商，持續(xù)為客戶(hù)提供高效率、有溫度、有價(jià)值、一致化的服務(wù)，以金融創(chuàng)新為筆，書(shū)寫(xiě)著助力中小微企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的新篇章。
轉(zhuǎn)載自新華網(wǎng)
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